Remark — это отраслевой digital-интегратор. С 2007 года помогаем компаниям быть максимально эффективными в цифровой среде, автоматизируя процессы маркетинга, продаж и внутреннего взаимодействия между сотрудниками. Наша главная экспертиза — в недвижимости, но накопленный опыт и компетенции позволяют работать с компаниями из любой сферы.
Пишите
Звоните
О клиенте
Компания «Базис Девелопмент» создана в 2014 году группой профессионалов, представлявших крупнейшие ипотечные банки России с целью предоставления услуг по выдаче ипотечных кредитов населению. Являясь аккредитованным агентом по выдаче по выдаче кредитов АО «Банк ДОМ. РФ», компания предоставляет клиентам неизменно высокий уровень сервиса и самые привлекательные на рынке ставки и условия.
Задача
Клиент обратился к нам с задачей интеграции облачного Битрикс24 и конвейера Банка-партнера. На момент старта работ еженедельно клиент отправлял на проверку более 500 заявок на одобрение кредитов, что занимало значительное количество времени коллективной работы менеджеров. Являясь ключевым партнером банка, компания хотела увеличить скорость обработки заявок на ипотеку за счет прямой интеграции с конвейером банка. Ранее заявки велись в Битрикс24 и вручную переносились в систему банка, что отнимало много времени менеджера, которому приходилось работать в двух системах. Ключевыми требованиями к интеграции стали:
- 1Простота эксплуатации менеджером
- 2Скорость создания заявок
- 3Скорость получения результатов по заявке от банка
- 4Возможность быстрой смены заявителя для повторной отправки
Процесс реализации
Для интеграции с контрагентами у Банка-партнера есть разработанное API, которое позволяет отправлять запросы в банк и получать необходимые данные в ответ. Первым шагом интеграции стало изучение API Банка-партнера и составление технического задания, которое является фундаментом интеграции двух обособленных систем.
Техническое задание
На основе документации банка и задач клиента, мы спроектировали систему, которая может обмениваться данными в обе стороны и удовлетворяет потребности клиента и требования банка.
Логика описанная в ТЗ, была согласована не только с клиентом, но и с техническими специалистами банка, что позволило снизить риски проекта.
После согласования логики и набора передаваемых данных со всеми сторонами, мы разработали приложение для Битрикс24 со своей базой данных, отправляющее запросы к банку:
- 1при создании новой заявки
- 2по расписанию для отслеживания статусов одобрения
Приложение интегрировано в интерфейс CRM одной кнопкой, после нажатия на которую необходимые данные передаются в банк.
Важным моментом была также обработка ошибок в данных при отправке. Если выявлены ошибки в данных, пользователь CRM, ответственный за работу с этой заявкой, сразу получает соответствующее уведомление в самой CRM и по почте и не тревожит техподдержку.
Важным моментом была также обработка ошибок в данных при отправке. Если выявлены ошибки в данных, пользователь CRM, ответственный за работу с этой заявкой, сразу получает соответствующее уведомление в самой CRM и по почте и не тревожит техподдержку.
Частые ошибки
Самые частые ошибки, которые выявляются при заведении заявки:
Неправильное ФИО
Ошибки в данных клиента
Отсутствие обязательных данных
С момента отправки приложение следит за заявкой, и когда обнаруживается, что банк вынес по ней какое-либо решение, происходит уведомление ответственного менеджера. Если решение не окончательное (например, требуется доработка заявки), заявка остаётся в очереди.
Нюансы, с которыми мы столкнулись
API банка не предоставляет каких-либо возможностей для отслеживания изменений по заявкам (в частности, смены стадии), поэтому было принято решение организовать на стороне приложения базу данных заявок, статусы которых необходимо отслеживать. Приложение с периодичностью в 5 минут опрашивает сервис по всем конкретным заявкам, синхронизация которых была инициирована на стороне CRM, и которые ещё не находятся в одном из финальных статусов (одобрение/отказ). Интервал был выведен с учётом потребностей клиента и технических возможностей системы, чтобы система работала достаточно оперативно, и при этом максимально безотказно.
В процессе разработки мы неизбежно столкнулись с расхождениями в контенте. Доступные для клиента опции заявок, регионы, непосредственно ипотечные продукты, и другие справочники, существующие в банке и в CRM клиента, отличались, поэтому была реализована подсистема обновления возможных значений всех справочников. Приложение отдельным процессом один раз в сутки запрашивает доступные значения всех нужных справочников, и обновляет соответствующие поля сделок.
В процессе разработки мы неизбежно столкнулись с расхождениями в контенте. Доступные для клиента опции заявок, регионы, непосредственно ипотечные продукты, и другие справочники, существующие в банке и в CRM клиента, отличались, поэтому была реализована подсистема обновления возможных значений всех справочников. Приложение отдельным процессом один раз в сутки запрашивает доступные значения всех нужных справочников, и обновляет соответствующие поля сделок.
Гибкость интеграции
Одной из задач клиента была возможность быстрой смены заявителя для повторной отправки заявок на кредит. Опыт клиента показывал, что, когда необходимо поменять данные заявителя, приходится заново дозаводить заявку в среде банка. При написании логики, мы приняли решение хранить основные данные заявителей в сущности «контакт» и данные заявки в сущности «сделка» на стороне Битрикс24. Приложение обмена собирает данные в один комплект и создает повторную заявку в банке. Таким образом клиент может органично менять заявителя в заявке и отправлять данные в один клик в среду банка.
- Менеджер заводил заявки вручную в двух системах (Битрикс24, кабинет Банка), что приводило к лишней работе менеджера.
- Менеджер проверял статусы заявки вручную, заявки терялись.
- Чтобы отправить заявку повторно приходилось проделывать двойную работу.
Было
Стало
- Менеджер создает заявки в банке из Битрикс24 в один клик.
- Заявка создается моментально, необходимые данные клиента также передаются автоматически. На момент написания кейса в масштабах компании и с момента старта работ экономия ресурсов увеличилась почти в 4 раза.
- Статусы заявки и ее результаты менеджеры получают автоматически, что позволяет не тратить ресурсы на отслеживание результатов заявки.
- Менеджер может отправить сразу несколько заявок с разными условиями по одному заявителю или в два клика прикрепить необходимые условия к нужному заявителю.
Результаты
Итог
Интеграция Битрикс24 с Банком-партнером, позволяет нашему клиенту быстро отправлять заявки на рассмотрение и получать по ним решения. За счет экономии ресурсов на ручном труде менеджеры стали обрабатывать в 3 раза больше заявок, что обосновывает экономику интеграции и увеличивает потенциальную прибыль компании «Базис Девелопмент»
“
«За счет интеграции удалось оптимизировать процесс отправки заявки в банк и уменьшить количество ошибок практически до нуля. На текущий момент каждый менеджер может обрабатывать до 50-ти заявок в день, и мы стали первыми по скорости обработки заявок в рейтинге Банка-партнера.
Совместно с Ремарк мы продолжаем увеличивать функциональность и стабильность интеграции с банком, а также развиваем Битрикс24 как основной инструмент для работы с клиентами и нашими партнерами.»
Совместно с Ремарк мы продолжаем увеличивать функциональность и стабильность интеграции с банком, а также развиваем Битрикс24 как основной инструмент для работы с клиентами и нашими партнерами.»
